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□ 记者 陈颖婷
“充值加油卡享受7-8折优惠，充7000元返1万元。”
此前，一款名为“加油省车主”的APP出现在部分手机应用商城中，用这款APP，既能充值加油卡，还另有30%左右的收益，这种好事让不少车主为之心动。谁能料到，该款APP背后的经营者赵某甲、赵某乙，竟是利用高额返利的方式变相非法募集资金，金额甚至超过了千万元。此外，两人还通过对公账户“公转私”来洗钱。
今年4月，浦东新区人民检察院以涉嫌集资诈骗罪、洗钱罪对二人提起了公诉。
接手老乡的空壳公司
数百万窟窿熟视无睹
“我只有初中文化，在经营A公司之前就是一个渔民，从来没有过投资管理、电商经营之类的经历……”
在审查过程中，犯罪嫌疑人赵某甲接受检察官的讯问，供述了自己如何踏上一人犯两罪的道路。
2022年8月，赵某甲因做海鲜生意亏损，对外欠下了一些债务。恰巧这时，老乡赵某乙向他介绍了一个赚钱的“门道”——只要赵某甲接手A公司，就能拿到80万元的现金。除此之外，赵某乙透露，A公司还能源源不断地“生钱”。
A公司到底经营怎样的生意，竟然如此厚利？其实，A公司主营了一款名为“加油省车主”的APP，公司在不同的手机应用商城里投放广告，吸引用户下载APP并注册账号，绑定个人加油卡，购买优惠套餐，并承诺用户一次性支付费用后就能分期获得充值返利。
说到底，A公司就靠收取客户的预充值款来实现盈利，除此之外公司并没有参与任何有盈利能力的投资项目。换句话说，A公司就是一个空壳公司。
此前，A公司由赵某乙经营，赵某甲接手时，从赵某乙手中拿到了A公司对公账户上80万元的余额，同时也承接了公司数百万元的未兑付金额。
如何补上未兑付的窟窿？彼时的赵某甲并不在意，他已被金钱蒙蔽了双眼，只看到了可以为己所用的80万元现金。
利用“公转私”疯狂捞金
返利承诺成空终致案发
众所周知，为防范不法分子利用对公账户洗钱，对公账户转私人账户的频繁、大额交易早被列入银行重点监控范围，一旦超过限额将引发银行预警。
为逃避监管，掩饰、隐瞒非法募得资金的来源和性质，赵某乙经营A公司期间，利用自己控制经营的B公司对公账户作为过渡，将A公司APP平台收到的大部分客户预充值资金先转入B公司对公账户，随后立即由B公司账户转入其私人账户，提现后挥霍使用。赵某甲接手公司后，也依样画瓢，延续了这种洗钱操作。
就这样，大量客户的预充值款都流进了赵某甲和赵某乙二人的腰包，分期返利的承诺自然无法兑现，资金窟窿越来越大，当客户发现上当受骗后，终于案发。
经审查查明，2022年8月至2022年10月，赵某乙控制经营A公司期间，未经国家相关部门批准，通过“加油省车主”APP公开宣传，允诺固定收益，向不特定社会公众销售现金充值产品，变相非法募集资金400余万元，至案发未兑付本金200余万元，经由A、B公司对公银行账户转入其本人名下的银行账户400余万元，并从中取现100余万元。
2022年10月至2023年1月，赵某甲控制经营A公司期间，采用赵某乙同种方式，变相非法募集资金700余万元，至案发未兑付本金600余万元，经由A、B公司对公银行账户转入其本人名下的银行账户600余万元，并从中取现300余万元。
今年4月23日，浦东检察院以涉嫌集资诈骗罪、洗钱罪对犯罪嫌疑人赵某甲、赵某乙二人提起公诉。
【检察官说法】
检察官提醒广大群众，要通过正规加油站或官方渠道等正常途径购买或充值加油卡，对于折扣过大、高额返充返利的预付加油卡，要格外提高警惕，因为这不符合成品油市场规律，切莫因贪图小利而陷入骗局。
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