为逃检查“别出心裁”竟将银行卡藏电饭锅里

　　□法治报记者  徐荔

法治报通讯员  潘颖

诈骗、洗钱等犯罪活动都需要“资金流”，买卖银行卡的黑色产业链也就应运而生。而为了逃避打击，犯罪分子更是无所不用其极，甚至连电饭锅都不放过……

日前，上海市松江区人民检察院在办理一起帮助信息网络犯罪活动案件中，就发现了这样“别出心裁”的手段。

为抵债务卖卡赚钱，隐约觉得事有蹊跷

小龙是个“00后”，年纪尚轻，暂无稳定工作，身上还背了许多债务要还，缺钱的他向自己的朋友王某借钱，王某表示自己没钱给他，但可以给他提供赚钱的机会，只要卖几套卡（银行卡及配套U盾），还清债务之余还有得赚。囊中羞涩的小龙觉得这样的来钱方式属实轻松，便欣然应允。

虽然卖了自己的卡，但具体用途小龙并不清楚。王某只告诉小龙这些卡是用来帮别人刷流水的，流水高了小龙就可以办贷款，对双方都好，一举两得。听闻这套说辞，小龙没有多问，他觉得有钱赚就好。但在与王某的日常沟通中，小龙隐约觉得事有蹊跷。

首先，王某要求小龙聊天时尽量不要用微信，而要使用某加密聊天软件。其次，王某会把笔记本电脑放进包里，小龙帮他背包的时候，他会刻意叮嘱小龙不能动里面的东西。而最奇怪的是，有几次王某让小龙关掉手机定位，处理掉家里的宠物后再去找他面谈。种种举动都让小龙怀疑会有大事发生。

介绍朋友一起“赚钱”，锅中藏卡手段离奇

事实上，小龙的卡最终被卖到境外，被不法分子用于诈骗，许多被害人在不同的贷款APP上被骗的钱都转入了小龙的卡中。尽管小龙也觉得仅仅靠办卡卖卡就能有这么多收入有些不正常，但对钱的迫切需求已经蒙蔽了他的理智。同时，王某告诉小龙可以介绍更多朋友一起卖卡，这样他就可以得到“中介费”，于是小龙又拉来自己的朋友阿鹏加入。

王某拿到小龙等人卖的银行卡后，就用锡纸将卡包起来，再放到电饭锅里。据交代，这样做是为了躲避安检。经“包装”的银行卡和电饭锅由小龙寄到云南，会有专人收件，再寄到境外。

此外，办案人员在王某与小龙的聊天记录里发现，王某曾向小龙发送一段介绍紧急出口灯牌的视频，并详细阐释灯牌材质，让小龙按照要求购买此款灯牌，目的也是为了藏银行卡。为了规避检查，王某等人可谓是无所不用其极。

被捕前“讲义气”，却遭“兄弟”无情背叛

2021年1月，根据公安部“断卡”行动统一部署，警方依据有关线索发现了王某等人具有作案嫌疑，并很快将几人抓获。

被捕之前，小龙还给王某发了一张电视剧截图，上面配有文字“金山角派人抓你”，暗示王某快逃，可以说颇“讲义气”。但法网恢恢，王某最终也被一起捉获归案。

到案后，王某供述自己之前就曾因卖银行卡和诈骗被拘留过，但却拒不承认此次犯罪行为。王某也丝毫不念旧情，将所有行为都“甩锅”给小龙，声称快递单是小龙的，电脑密码小龙也知道，包里的东西除了电脑，剩下的锡纸、银行卡等物也都是小龙的。

然而，无论王某如何狡辩，根据查获的银行卡、灯牌、快递单及聊天记录等证据，王某明知这些银行卡被用于犯罪，依旧提供联系、寄送等服务，犯罪事实清晰。同时，经承办人核算，小龙的两张银行卡自开卡后总流水已达140万余元，其中有被害人报案记录的总计25万元，小龙卖卡实际获得报酬8000余元，情节严重。而小龙在与王某的日常交往中通过加密软件聊天，能够认识到交易价格和交易方式的明显异常，明白王某将银行卡用于犯罪的意图，同样涉嫌犯罪。

今年4月，松江区检察院以涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪对王某和小龙批准逮捕。

检察官在此也做出提醒，切勿为了一己私利将自己名下银行卡、电话卡、微信、QQ、支付宝等贩卖、出租、转借他人，如有闲置卡也请注销或自行妥善保管，更不能组织或参与收卡行为，如被收卡人用来从事非法活动，自身也将面临法律制裁，得不偿失。此外，若发现买卖银行卡、电话卡等犯罪行为，也请及时向公安机关举报，把犯罪活动扼杀在摇篮之中。

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