化身金融精英“混圈”骗吃骗喝骗钱被公诉

□法治报记者  夏天

法治报通讯员  胡佳瑶

曾有人假扮名媛混入上流社会骗吃骗喝，现有人假扮金融精英混入商务圈骗财。骆某自称金融领域成功人士，掌握大笔金融资源，以介绍外汇业务为名，让众多商务人士为其鞍前马后，还诈骗被害人何欣（化名）共计约85万元。日前，上海市黄浦区人民检察院对骆某以涉嫌诈骗罪提起公诉。

虚构身份借势包装

骆某，案发时45岁，曾有过两次前科，是个能言会道之人。他常年身穿中式制服，对外自称金融行业大佬，美国双博士学历，擅长外汇交易。他能言善辩、长袖善舞，加上为人胆大，肯于钻研金融知识，气场强大，容易让人信服。

2016年，商人李磊（化名）经朋友介绍认识了骆某。李磊称：  “骆某是一个有身份的朋友介绍的，有这样的人为他站台，我们都相信了他的身份。”2017年11月，李磊一商业伙伴有外汇需求，他便邀请骆某来上海商谈业务。  “为了给朋友面子，我安排骆某入住上海某五星级酒店，房费和宴请费都是我出的，生意大概进行了两到三个月。”

入住酒店期间，骆某借助李磊造势，联系何欣参加饭局。何欣因为从事销售工作，需要大量客户，七年前便添加了他的微信。当骆某邀请她来酒店会面时，出于推销产品的心理，她欣然应允。骆某抓住何欣这一心理，许诺帮忙购买产品，获取她的信任。

“几次接触后我们逐渐熟悉，我对她说现在持有外汇一方要收取保证金，如果业务做成可以拿到两倍的好处，还给她看了我手机里的表格。”对于骆某的说辞，何欣没有怀疑，爽快出资5万元投资。

2018年春节，虚张声势的骆某最终无法谈拢外汇生意而结束上海之行。然而，对何欣的诈骗却没有停止。

“一直到2019年，骆某以需要为生意铺路、请客吃饭等理由不断向我要钱，我因为想要翻倍收益，也为了让之前的投资不打水漂，陆续给他转账了80余万元。”2019年8月，何欣催促骆某还钱，却怎么也打不通电话，于是联系在上海见过面的李磊。

抽丝剥茧还原案件真相

“当何欣打电话告诉我她被骆某骗了钱时，我感到很震惊。”李磊也联系不上骆某，转而联系他的驾驶员张伟（化名）。谁知张伟也是被骆某外表迷惑，为了学做外汇生意，自愿跟随骆某，并为他提供宝马车接送，还垫付了各项日常开销。张伟告知二人，在一次交通事故中，他偶然得知了骆某的真实姓名和两次犯罪前科，这才明白骆某的身份有假。

“骆某就是一个冒充金融领域商人，虚构手上有资源从而实施诈骗的人。”李磊恍然，  “我和骆某相处的过程中也开销了十多万元，他通过我进行了自我包装，骗了其他人。”

何欣了解到骆某的真实身份后报了警。

2021年10月，公安人员将骆某在湖南省一小区抓获。次月，黄浦区检察院依法对骆某批准逮捕。

2022年1月27日，公安机关将骆某诈骗案移送审查起诉。面对检察官的讯问，骆某坦白，他其实没有正当工作，也没有经济收入来源，纯靠骗人谋生。相关金融知识是曾在P2P公司工作时学的，人脉资源也是那时候积累的。

黄浦区检察院委托上海会计师事务所审计，自2017年11月至2019年8月，骆某诈骗何欣钱款共计约85万元。

黄浦区检察院认为骆某以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，犯罪事实清楚，证据充分，应当以诈骗罪追究刑事责任。

检察官表示，有时候看到的未必都是真实的。投资领域的道理其实很朴素，收益永远和风险成正比。切勿听信陌生人投资外汇收益翻倍的谎言，落入金融领域诈骗陷阱。国内进行外汇投资的唯一合法途径是通过各商业银行，且正规的外汇投资都有严格的第三方资金监管。

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