未来丈夫是海外成功人士 帮他转账怎么成了犯罪？

　　□  见习记者  王葳然  通讯员  黄诗原

　　一个十全十美的对象对你热情无比，先谈感情再谈金钱，要小心，你可能是遇到诈骗了。而令人意想不到的是，如今骗子的手法竟然“升级”了，不仅要骗“恋人”钱，还要让“恋人”帮忙“洗钱”……近日，上海铁路运输法院就审理了一起掩饰、隐瞒犯罪所得的案件。

　　案件回顾>>>

　　杨某是一名家政服务人员，在网络平台交友过程中偶然认识了一个名为“彼得王”的网友。“彼得王”声称自己是一位生活在海外，有公司、有房产的“成功人士”。从2023年3月19日至同年5月22日，“彼得王”一共使用不少于10个账号与杨某通过钉钉、QQ等平台聊天。

　　在聊天过程中，“彼得王”对杨某十分热情。面对这样一位体贴又多金的网友，杨某心动不已，并与“彼得王”达成了婚恋意向。“彼得王”还向杨某承诺为她买房、帮她偿还债务并为她开设养生馆提供资金支持，还说要给她的儿子买房结婚。

　　取得了杨某信任后，“彼得王”才开始显露出他的真实目的。他以做生意需要转账，而自己没有中国的银行账户为由，请杨某帮助他转账货款。沉浸于“彼得王”承诺的美好未来的杨某对这些话没有丝毫怀疑，欣然同意帮助“彼得王”转账。

　　在转账前，杨某曾有多次机会发现“彼得王”的阴谋，例如在她和“彼得王”聊天期间，钉钉安全助手分别对“彼得王”使用的“陈柯林斯”“谦逊的”两个账号向杨某作出防诈提示：“该用户存在疑似欺诈行为，请仔细确认对方身份，谨防欺诈。”然而，杨某都视若无睹。

　　转账期间，公安机关于2023年5月18日上门提醒杨某小心被诈骗集团利用，并告知杨某帮助他人转账的法律后果。同时，在转账过程中，杨某收到的“彼得王”发送的转账备注信息中包含了“黑钱、诈骗钱，一概不认”等内容。但杨某被爱情冲昏头脑，执意继续转账，甚至还发信息提示“彼得王”要分开转账，以规避相关部门的监管。

　　经公安机关调查，2023年5月18日至同年5月21日，杨某银行账户资金流水达30余万元，其中已查实涉及网络犯罪的资金为20余万元。

　　2023年5月22日，杨某经电话通知主动至公安机关配合调查，到案后如实供述了自己的罪行，但当庭予以翻供。

　　上铁法院经审理认为，被告人杨某明知对方提供的资金可能为涉诈骗资金，仍帮助其转账，杨某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第三百一十二条，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，且属情节严重。考虑到在掩饰、隐瞒犯罪所得犯罪中，被告人杨某起次要作用，系从犯，依法对其减轻处罚。综合该案的犯罪事实、情节、性质、对于社会的危害程度等，以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处被告人杨某有期徒刑10个月，并处罚金3000元。

　　一审判决后，杨某提出上诉。上海市第三中级人民法院（上海知识产权法院、上海铁路运输中级法院）作出驳回上诉、维持原判的二审裁定。

　　说法>>>

　　互联网的普及和发展使得网络交友有着方便、快捷、多样的特点，在给人们带来获取甜蜜爱情可能性的同时，也给诈骗分子带来了可乘之机。诈骗的犯罪目的也越来越多样，在网上交友的过程中要注意防范各种风险，既要防止自己成为诈骗犯罪的受害者，也要避免沦为诈骗分子的“帮凶”。

　　●  转账非法资金主观故意的认定

　　从该案案情来看，“彼得王”通过网络与杨某相识后，先后使用不少于10个钉钉账户，通过变换姓名等身份信息与杨某联系，明显有悖常理。其中，在两个账户被平台提示存在疑似欺诈行为的情况下，杨某还提示他要采取规避相关部门监管的方式转账。尤其是公安人员上门对杨某进行释法说理，明确告知她为所谓的“未来丈夫”转账存在违法性以及由此产生的法律后果后，杨某仍一意孤行。

　　杨某主观上对于“彼得王”所转账资金系犯罪所得是明知的，但为了所谓的爱情和利益，她还是代为转账，是以认定杨某具有转账非法资金的主观故意。

　　●  提高反诈意识，勿做诈骗帮凶

　　诈骗分子的骗术一直在“更新迭代”，大家要提高反诈意识，警惕各类诈骗行为，避免成为诈骗分子的帮凶。

　　该案是一起较为特殊的“杀猪盘”案例，诈骗分子在骗取了杨某的感情和信任后，让她无偿为诈骗集团非法转账。

　　杨某自述曾在网恋网站被诈骗，自己也是受害者，可是她却再次掉入诈骗分子的圈套，就是因为被对方勾勒的美好未来所迷惑，产生不切实际的幻想，以为转账只是帮个小忙，自己不会有实际损失，也不用承担任何风险，甚至无视公安机关的提醒，仍然执迷不悟做出违法犯罪的行为，值得警惕。

　　“天下没有免费的午餐”，诈骗分子往往抓住被害人想获取某种利益的心理，心甘情愿转账、“洗钱”。大家在交友时需要擦亮眼睛、提高警惕，不要被诈骗分子的谎言所蒙蔽，警惕糖衣炮弹、甜蜜陷阱；涉及充值、转账、扫码、支付等金钱往来的行为，需要保持冷静、谨慎操作，如遭遇诈骗，请立即报警并配合警方调查，防止损失进一步扩大。