首页
□上海博和
律师事务所
田思远
利用POS机恶意透支自己使用，应该追究刑事责任的，以信用卡诈骗罪定罪处罚。
如果犯罪嫌疑人是为他人刷卡套现，将涉嫌非法经营罪。
近年来，有不少自以为“聪明”的人士瞄上了信用卡套现，将之视为获取资金和收益的捷径。那么，利用银行POS机非法套取现金，在法律上如何定性？是否会触犯刑律构成犯罪呢？
用POS机非法套现，一般是指行为人以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式，通过POS机套取现金的行为。
行为人有可能是为他人套现，收取手续费获利，也可能是自己套现使用。
基于不同的情况，司法解释作了不同规定：
违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。
持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。
可见，利用POS机恶意透支自己使用，应该追究刑事责任的，以信用卡诈骗罪定罪处罚。如果犯罪嫌疑人是为他人刷卡套现，如果最终查证属实，犯罪嫌疑人将涉嫌非法经营罪。
SourcePh" style="display:none">
放大
上一版
