反诈中心发劝阻短信1203万人次

　　□见习记者  翟梦丽

“杀猪盘”、冒充公检法人员……随着盗窃案大幅下降，在上海，电信网络诈骗已成为对市民财产安全威胁最大的刑事案件类型。记者近日从上海公安部门获悉，2020年1月至6月，市反诈中心发送劝阻短信1203万余人次，拨打劝阻电话21万余人次，警方接报既遂案件同比下降11.2%、案损同比下降3.6%。破案同比上升64.4%、抓获嫌疑人同比上升32%。而今年上半年，受疫情的影响，电信网络诈骗也呈现出与往年不同的特点。

上半年防疫物资诈骗案件多发

今年年初，受疫情影响，电信网络诈骗集中在防疫物资的买卖诈骗中，例如口罩、耳温枪等，其中，又以口罩最多。自1月到3月，上海市反诈中心共破获虚假售卖口罩等防疫物品案件200余起，抓获犯罪嫌疑人150余人，同时处理纠纷类警情700余起，共计挽回人民财产损失5000余万元。

疫情爆发之初，公安机关迅速反应，“小年夜”成立反诈专班，专班分为AB组，24小时为市民提供服务。“那时候防疫物资完全就是一个强买方市场。”上海市公安局反电信诈骗中心范华探长向记者介绍，很多犯罪嫌疑人的诈骗手法都比较稚嫩，并非专业的诈骗团伙作案。大多数人只是从网上截取一些口罩的视频、图片，通过微信等网络平台发给想要购买口罩的个人或商家，诱骗他们先将货款打进账内，钱到账后立即删除、拉黑买方。

除此之外，针对防疫物资的诈骗与一般“杀猪盘”、冒充公检法进行诈骗的案件不同之处在于，很多犯罪嫌疑人一开始的作案动机并不明确、报案案件中掺杂着诸多买卖纠纷类案件。“可能就是一念之间”，范华告诉记者，“有些犯罪嫌疑人一开始可能就是制假售假，结果发现买的人相当多，就直接不发货进行诈骗了。”

在疫情期间，反诈中心一天会接到几十起与疫情相关的诈骗，与以往不同的是，办案民警往往需要仔细甄别这些案件究竟是诈骗还是一般的买卖纠纷。“很多案件还涉及到物流的问题，卖家已经发货了，由于快递物流比较慢，所以买家可能长时间收不到货，以为遇上了诈骗”，范华介绍道。对此，公安部门系统研究此类新型案件，界定了统一标准进行区分，通过对案件的把握与细节的研判分析，判断此类案件究竟是否为诈骗案件。

针对特殊的案件情况，反诈中心制定了专门的办案机制：统一回访，接报后必须回访报案人将事件进行摸排；统一甄别，对于案件、犯罪嫌疑人都要进行仔细甄别，判断案件性质；统一打击，对于诈骗犯罪嫌疑人要发现一个打击一个。尽管有诸多纠纷类案件，民警也多会介入进行调解，努力为当事人挽回损失。

10天内拦下被骗资金8000多万

随着疫情进入常态化，电信诈骗案件“逐步回温”，进入高发期。记者近日从上海公安部门获悉，一种新型电信诈骗手法席卷上海，专门针对公司财务人员。关键时刻，上海公安局刑侦、网安、治安等多部门联动，依托反诈平台人工智能研判系统，通过海量即时通讯数据关键词分析及时预警，向民警发出拦截指令。10天内先后拦下被骗资金8000多万元，为多家企业挽回巨额损失。

7月10日上午，浦东一家金融投资公司人事主管魏女士一上班就接到邮件。发信者是公司总经理，要求魏女士尽快建个QQ群，同时还要求把公司财务负责人和相关工作人员拉进群里，有要事安排。

魏女士依令行事，把群号通过邮件回复告知总经理。总经理入群后告诉大家，自己上午在外开会，但有一笔退款需要马上操作，原因是一家合作企业将一笔近百万元的保证金误打入了他的私人账户，但现在合同要调整，需要先把这笔保证金退回。时间比较急，他让财务把这笔钱先通过公司账户退回，自己回头再把钱从私人账户转过来。

回忆起那天上午，公司财务总监钱先生十分感慨。他告诉记者，包括他在内公司上下都没有起疑，主要是太多巧合。“当天我们老总真的是在外面开会，而人事主管和我也恰巧在同一个会上，看到她拉的群，我丝毫没有怀疑。”

上午10时许，这笔保证金已走完流程并转账完成。就在此时，魏女士接到了浦东公安分局花木派出所民警的电话：“我们了解到贵公司可能被电信诈骗，不知刚才是否曾向不明账户转款？”

由于此前魏女士只是用手机拉了个群，后续都交给财务部门处理，所以刚接到民警电话，她并没有将来电与此前的事情联系起来。挂断民警电话后，魏女士越想越不对劲，她打开电脑核实了上午收到的邮件，结果发现总经理名字没错，但来信邮箱却并不是公司邮箱。

魏女士立即与总经理电话联系，确认此事是骗局。放下电话，她马上报警，同时将此事通知财务总监钱先生。钱先生闻讯也十分震惊，迅速与银行取得联系。所幸这笔钱是对公账户转给私人账户，有1个小时的审核时间。银行及时冻结了这笔款项。

因为警方的及时预警，最终没有造成损失，但民警还是上门再次进行了反诈宣传。钱先生表示，此前也接受过相关培训，但主要是针对公司财务人员，这次骗局后，公司主动邀请警方对公司高管进行反诈培训。据钱先生透露，公司主营融资租赁业务，资金进出频繁，按照原先的财务制度，低于150万元的转账，不需要总经理审核。“经此教训，我们将改进财务制度，所有转账均需经过老总签字或电话确认后方可实施。”

警方挽回90余家公司损失

据统计，最近十天，上海市公安局反电信网络诈骗中心通过人工智能大数据预警模型，先后发现上海境内实施冒充老板诈骗的QQ群92个。确认被骗公司和被骗人员身份后，反诈中心立即电话劝阻，并同步指令相关分局派出所民警上门劝阻。迄今除宝山一家公司外，其余91家公司均劝阻成功，及时冻结并挽回经济损失。

范华探长向记者详细解读了这种新型诈骗的剧本流程和防范要点。据范华介绍，这种诈骗手法其实是此前针对财务人员诈骗的升级版。“以前是直接以老板名字的QQ号套路财务，现在操作更加细腻，从人事主管入手，通过内部邮件先指令建群，再入群行骗。由于建群者是公司人事主管，与财务往往有面对面的沟通，会产生很大的欺骗性。”

范华表示，因为招聘需要，人事主管会在公开网站上公布姓名、邮件和联系方式，现在查询企业的APP也很多，包括“企查查”、“天眼查”等等，都能轻易获知公司法人姓名，加上QQ在文件传输上没有大小限制，不少公司都会使用，骗子往往利用这些途径行骗。

从目前看，这种新型诈骗流程大致分四步：第一步：以老板名义发邮件给人事主管要求建立公司高层QQ群，并把公司财务或出纳拉进群；第二步：冒充老板在群内对财务发号施令，说有笔款项要收，让财务联系合作公司，操办具体事宜；第三步：冒充合作公司来电，称有资金要打过来，要求提供账户；第四步：被骗公司发现未收到钱款，假老板在QQ群中提供虚假转账收款截图给财务，称款已收到，对方误把钱打到私人账户，但合同要改，指令被骗财务把钱转回。

此类骗子都是“心战”高手，对此，警方提醒，防范此类骗局，不要存侥幸心理。“很多人没有被骗过，总感觉事情离自己很远，对防范宣传不听不关注，这种心态最容易成为骗子猎物。”除此之外，财务人员需要当面核实，坚守程序，不要有胆怯心理。

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