10人团伙通过银行卡转移资金1.3亿

　　□见习记者  陈友敏

通讯员  陶韬  黄诗原

本报讯  2020年9月，警方接到报案得知一伙年轻人在出租屋内做着非法“小生意”，经调查后警方将这一“水房”窝点一举查获。出租屋内这伙人究竟做的什么“生意”？“水房”又是什么？昨日，上海铁路运输法院（以下简称上铁法院）审理了这起网络黑灰产犯罪案件，10名犯罪嫌疑人涉嫌帮助信息网络犯罪活动，分别被判1年9个月至7个月不等有期徒刑，违法所得予以追缴，供犯罪所用的本人财物予以没收。

“加量，再来张卡。”“工商银行，李某，6221xxxxxx，跑起来，干就对了。”一间租来的工作室内，一伙年轻人对着手机和电脑不分日夜地操作着，每天都有万元“大单”不断涌入，他们将其拆分、转账，企图抹掉这些钱财的来源。

余某是上述犯罪活动的组织者，2020年他通过网络结识了刘某，后刘某教其学会了用一款境外软件帮境外赌博网站洗钱，并从中抽成牟利。余某觉得这种方式赚钱多且快，便先后纠集包括刘某在内的两个犯罪团伙在四川三台、重庆涪陵、湖南郴州三地建立“水房”，做着帮助信息网络犯罪团伙洗钱的生意。

“水房”的日常工作就是为“客户”提供银行卡账号，“客户”将信息网络犯罪的非法所得转到银行卡内，“水房”利用境外软件将上述资金通过层层拆分、混同，转到软件显示的不同银行账户中，以隐匿资金来源，形成资金混同，从而使得犯罪所得资金得以“洗白”。

余某、刘某等人的“水房”肆无忌惮地做着助纣为虐的事，他们心存侥幸地以为不直接参与犯罪活动，只是“顺手帮个忙”就能万事大吉，然而天网恢恢疏而不漏，他们最终逃不过法律的制裁。

警方在接到被害人因相信“刷单”赚钱信息被骗的报案后，根据线索调查到了余某、刘某等人的“水房”勾当，并将其查获。经查，2020年7月至9月和2020年10月至12月，此犯罪团伙为信息网络犯罪活动提供资金转移服务金额高达1.3亿余元。后上海铁路运输检察院就此案将余某、刘某等10人向上铁法院提起公诉。

上铁法院经审理认为，被告人余某、刘某等10人明知他人可能利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供支付结算帮助，情节严重，应以帮助信息网络犯罪活动罪追究其刑事责任，分别依法判处10人1年9个月至7个月不等有期徒刑，违法所得予以追缴，供犯罪所用的本人财物予以没收。

【法官说法】

信息网络犯罪的非法所得往往是通过“水房”的途径将其正规化，所谓“水房”，是指专门负责将赃款  “洗白”的一种新型犯罪窝点，属于“网络黑灰产”之一。随着社会发展和法治的进步，国家越来越关注“网络黑灰产”犯罪，“断卡”行动的实施打击了很多打着擦边球为犯罪团伙提供帮助的行为，从中间关键环节切断相关违法犯罪。正是由于像余某、刘某这类犯罪团伙的帮助，使得电信诈骗、网络赌博等信息网络犯罪的非法所得得以非法转移、“洗白”，造成资金流向查询障碍，也严重破坏了国家的金融管理秩序。

“帮信罪”中最普遍的帮助行为是提供银行卡和手机卡等作为转移赃款之用，所以大家一定要增强法律意识，提高防范意识。买卖银行卡、手机卡，一旦查实为转移赃款所用，可能面临最高3年有期徒刑的刑罚。

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